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人工智能引领外汇交易新方向

文 | >嘉号小小编2018-06-06 14:07:2726615

人工智能,2018年,方兴未艾。

2017年初,日本软银CEO孙正义表示,2018年人工智能爆发的“奇点”就会到来。2017年末,美国时代周刊发文称2018年将是金融机构全面智能化转型的一年,而人工智能将成为金融机构的一种核心能力。

金融领域的人工智能已成为国际知名大公司投入重金搏杀的战场,高盛、花旗以及汇丰等大型金融机构每年都投入数十亿美金,尤其值得注意的是外汇交易人工智能已成为各方势力角逐的顶级角斗场。

外汇交易主要通过信息交换与数据处理形成策略。宏微观经济消息分分钟影响汇率变化,而外汇交易策略又是基于对交易数据的分析和判断。在这方面,人工智能大显神威。

比如,高盛公司研制的Kensho软件能够更快、更可靠地解读和分析大量数据。因为其深度的学习能力,Kensho能够自动收集和解读最新信息,并在两三分钟之内弹出分析报告。每个月第一个周五20:30发布非农报告,Kensho能在两分钟完成分析,并根据以往的市场反应预测外汇市场的表现。

受益于庞大的数据,在中国,人工智能发展冲劲十足,中国的Fintech公司对金融AI积极性最大、参与程度最高。从2015年开始,中国出台了多个支持人工智能的政策。2017年3月,“人工智能”一词首次写入全国人大的政府工作报告。7月20日,国务院发布了《新一代人工智能发展规划》,也将AI上升到国家战略高度。《规划》为中国的AI描绘了美丽前景——到2030年,实现中国AI理论、技术和应用总体达到世界领先水平。2018年,人工智能再次被列入政府工作报告。

相较于其他金融领域,中国外汇交易AI发展明显滞后,这是囿于国家政策层面对零售外汇的限制,导致中国AI发展所拥有的庞大数据优势在这一领域无法体现。但这并不意味着中国外汇AI就一直原地踏步,那么他们目前又是如何发展的呢?带着这些问题,近日,嘉号采访了位于杭州的辉科智能科技有限公司创始人张茂克。

 

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                                     (浙江辉科创始人张茂克)

 

“外汇市场是全球最大的金融市场,暂时低谷不算什么”

众所周知,2017年至今中国外汇行业遭遇了较为明显的低谷,面对嘉号记者抛出的“为什么这个时候要继续在外汇市场搏杀”的问题,张总侃侃而谈:

“外汇行业在最近一段时间低迷,一方面原因是前两年由所谓内转外风潮带来大量的诈骗、传销,甚至引发了一系列的公众性事件,比如IGOFX等,这对外汇行业声誉带来了极大的损害,第二个原因可能是搞平台、抓漏洞的横行无忌,我们跟业外的人聊天说很多外汇平台都是弱势群体人家还不理解,其实这是真实存在的。行业虽然低迷,但我一直看好外汇保证金,因为这个产品本身而言是非常好的,从全球来看也是一种非常成熟的金融产品,这是我们辉科愿意继续在这一领域发展耕耘的原因。”

张总向记者介绍到,浙江辉科智能科技有限公司成立于2016年,是一家以科技智能为核心竞争力,服务于金融行业的浙江本土企业,自成立以来就组建了一支高端智能人才和研发团队,在政府和各界朋友的支持和推动下,浙江辉科也得到了迅速发展。目前,辉科已拥有100余人的专业精英团队,下辖智能科技、教育培训、管理咨询、传媒影视等板块。辉科研发的金麒麟智能量化交易软件不但取得了国家专利,还获得了浙江省信息经济联合会和浙江省人工智能产业联盟的双重认可,据了解金麒麟智能量化交易软件是目前市场上功能最强大的智能交易软件之一。

谈到为什么会把公司发展定位在智能科技上,张总认为,世界上最大的互联网市场在中国,而中国互联网市场发展最迅速的地方在杭州,随着中国在世界上综合地位的不断提升,中国必然会成为世界上最大的金融市场。然而,要服务这个庞大的金融市场,仅仅靠人工是无法做到的,而以云架构、物联网、大数据为代表的新IT正在重塑企业的IT系统和商业模式,种种智能需求,正在各行业和领域中加速酝酿、部署。早在2015年,全球投入金融科技领域的资金就达到191亿美元,这样的投入代表着金融科技已成为日趋火热的朝阳产业,在未来,只有运用科技服务于金融才是根本的发展之路,才是辉科的立足之本。

成立伊始,辉科智能科技就致力于实现“人工智能+外汇金融”完美契合,上百名研发人员分布在杭州、千岛湖和内蒙古等数个研发中心日夜奋战,其自主开发的金麒麟软件刚一上线,就获得外汇投资者的一致追捧和高度评价。2017年12月,金麒麟软件获得国家软件著作权、国家软件外观专利等多项权威保护。目前,金麒麟版本已更新到V3.05。

 

采访间隙,张总动情的说“金麒麟是我的骄傲”

外汇交易离不开交易策略。策略只有通过对数据的分析和判断之后才能习得,人工智能极大的缩短了这个过程,通过大数据的学习,人工智能将如Alpha go那样形成对人类的碾压性优势。

作为辉科自主研发的第三代程序化交易软件,金麒麟首次将神经网络技术运用于外汇交易,高度集成了人工智能算法,可以自主判断行情、自动下单交易、跟踪风控。运用辉科筋斗云跟单系统,客户可以自主选择信号源,一键跟随交易,自由跨平台跟单,实现毫秒响应,无延迟、无漏单,真正把选择权交给客户。得益于集成一体的智能云跟单系统,金麒麟实现本地量化交易与云端跟随交易的自由切换组合,随时随地智能交易,紧随市场,让客户收益最大化。

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(2018年6月 浙江辉科正式发布金麒麟V3.05)

据悉,金麒麟复合多种交易策略,包括激进型策略、稳定型策略、对冲型策略、迷你型策略等,而多种策略之间互不干扰,自由组合,分散风险的同时又能提高收益。为了规避单品种货币的剧烈波动产生的风险,辉科引入了一篮子货币组合的概念,首次将国际货币基金的管理手法,引入到外汇的智能化交易上,辉科将全球三十几个货币当作一个整体,并通过大量的数据统计和长期实践,建立了一套货币波动联动模型,它可以根据货币间联动规律自主下单,每单都有止损止盈,并始终遵循轻仓、顺势、止损的总原则,同时会根据波动动态来调整下仓比例,进而从货币汇率之间和地区经济相关性中获取分散化收益。

“软件调试开发过程中,为了能够验证策略和模型,我们自己掏出50万美元的真金白银去市场上试,一遍又一遍地改进,不合格就淘汰。经过市场淬炼的策略和模型才值得信任,而这也是我们辉科能获得大量投资者青睐的原因,我们不玩虚的”

风险控制在交易中是一个热门词汇,但在实践中,又是最不容易做好的。因为风险控制,本质上是反人性的。传统的交易方式需要交易员的大量参与和判断才能实现不错的风控,而人工智能是如何实现风控的呢?张总向记者展示了辉科金麒麟的人工智能风控技术:风控可以完全自动运行,无需人工干预,选好策略一键开启即可,而且每个订单都会进行跟踪风控,并且拥有独立的四重风控系统,规避风险。

“外汇交易风控极为重要,但设置风控对一个交易者来说,这可能需要很长时间才能掌握。辉科的人工智能技术可以让风控智能化,即便你是一个刚入行的交易者,也会为辉科的人工智能风控技术赞叹!”

在这个注重营销的时代,显然仅有科技是不够的,张总介绍到,辉科智能围绕“一体两翼”进行战略布局。一体是指辉科的核心竞争力——技术产品,两翼:一指服务,二指以分销体系为主导的渠道销售。每一个公司在发展上,都在考虑提速的问题,尤其是金融行业,发展的速度完全可以用“日新月异”来说。而科技行业,是一个比金融行业更新换代更快的行业,只有科技走在前面,所服务对象才能从科技中获得发展的动力。辉科作为一家服务于金融行业的智能科技公司,如果速度赶不上企业的发展速度,那完全没法为所服务的企业去提供助力。对于辉科而言,保持技术的创新速度,让产品在市场上发挥核心竞争力的优势是辉科的根本和主要任务。

辉科如何更好的为客户服务?张总认为辉科的产品是服务于金融行业有不同需求的人员,为软件使用者解决问题,这只是对服务的最低要求,为客户创造价值,才是服务要达到的效果。据张总介绍,为了更好的服务于客户,辉科智能专门开发了金贝多级分销系统,辉科软件用户可以登录该系统,随时进行在线充值或提现、领取赠送的福利,也可以管理自己的下级客户。辉科金贝分销系统,全国首创了量化交易系统的充值扣费模式,按流量收费,随时注册,随时适用,无需人工操作,实时返佣。

关于未来辉科的发展,张总向嘉号记者表示未来辉科将继续专注于核心产品金麒麟的升级迭代,目前金麒麟不仅受到了国内投资者的追捧,依托其优异的性能在国际市场上也打出了一定的知名度,浙江辉科业已成为中国金融FINTECH企业中的佼佼者。

 

后记

2018年5月,中国外汇交易中心旗下杂志发表名为《人工智能正在重新定义外汇市场:交易技术、市场效率与全球外汇市场发展》的文章并大胆预测外汇交易的人工智能化已经成为全球行业发展潮流。未来实时分析、机器学习和预测分析、深度学习、自然语言加工与输出、视频/图像/图表分析等技术将彻底改变外汇市场交易。而以浙江辉科为代表的中国FINTECH企业将继续给我们带来什么样的惊喜,值得期待。 


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