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BMFN彻底退出中国市场,CEO揭秘事件始末……

文 | >嘉号小小编2018-03-06 11:56:3872010

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BMFN是一家ASIC和瓦努阿图授权零售外汇经纪公司,过去三年在中国建立了大量业务,在中国四个城市设有5个办事处。在不到一个月的时间里,BMFN已经关闭了在中国的全部业务。

据海外媒体leaprate报道,当局“围捕”外汇经纪商的行动始于大约两周前的中国新年(2月16日星期五)。这一时机与春节假期正好吻合。

在中国,一些外汇经纪商的代表和管理人员被一个接一个地召集到与监管机构的会议上。在每次会议上,他们都面临着show-of-force,有六家中国监管机构和政府机构的代表出席了会议,其中包括警方。

当局要求他们提出一个在两周内退出中国的计划,也就是说当人们从新年假期回来上班的时候,他们要离开中国。

“虽然中国官方尚未发表官方声明,但我们认为,并非所有外国外汇经纪商都尚未接到有关当局的“讨论”,我们认为这些事件标志着中国禁止杠杆交易的第一步。中国最近禁止了在中国非常受欢迎(或许太受欢迎)的加密货币交易,而且在这一决定之后,他们似乎也决定禁止杠杆式外汇和CFDs。”

BMFN就是最近被监管当局“请喝茶”的经纪商之一,其首席执行官路易斯•桑切斯最近在接受业内媒体采访并透露了事件始末,以下叙述以第一人称。

“发生了什么,我们做错了什么,这是终结吗”

大约两个星期前我们接到一个浦东金融服务管理局的电话,要求我们去参加一个会议,同时还要面对其他各种中国金融监管机构,如北京市金融工作局、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局,工商部门和浦东公共安全部门(简而言之,警察部门)。

你可以想象我的反应是什么,发生了什么,发生了什么,我们做错了什么,这是结束吗?碰巧我当时在中国,所以我给主席团打了几次电话,以便更好地了解会议的性质,如果我个人担心自己的安全,我应该期待什么,为什么会有那么多人参加。这位女士非常友善,她告诉我,参加的人想和我们谈谈中国的新金融规章制度,然后问我们的商业计划是否应该反映这些变化。

在会议开始时,我们谈了很多关于BMFN中国,我们在中国的活动,我们的十年历史。我们问他们是否有任何投诉或法律问题,我们是否违反了现有的规则?他们很好地告诉我们,到目前为止,我们已经在我们目前的营业执照范围内,没有任何问题或投诉被登记,包括警方。

但在所有的客套话之后,对话的基调发生了变化,他们开始着手处理规则和规则的变化,特别是与外汇、中国客户基础、国际货币基金组织(IBs)、基金经理和其他问题有关的变化。

我们收到了上述监管机构的明确信息:金融规则和条例已经改变了。我们了解到,在中国支持和招揽中国客户,允许他们在外汇、外汇、合同等杠杆和衍生品金融产品交易中进行交易,已成为违法行为。

我们还了解到,支持未注册和不受监管的引入代理(IBs)和资产管理公司(MMs),他们为客户介绍和交易,也已成为非法。我们还了解到,引入和管理客户的资金,或使中国公民能够交易外汇、CFDs或任何其他杠杆或衍生品金融产品也都是非法的。我们还了解到,允许和便利中国公民将资金汇往海外,为其交易账户提供资金,从事外汇、CFD或任何其他杠杆或衍生品金融产品的交易,已成为非法行为。

当然有趣的是,这次会议是在中国新年前几天举行的。我们明确地问他们,这次会议是否构成了中国BMFN办公室的结束。他们客气地说,他们只需要我们的回复信和商业计划,我们打算如何退出中国市场并关闭办公室。

会议结束后,我和BMFN中国的负责人坐下来,认真思索他们希望我们在会后立即做什么。下一步该怎么办?他们告诉了我们规则已经改变了,外汇现在在中国是非法的,要求我们写一份商业计划书?有点令人困惑,我们不确定这是否是他们真正想要我们做的。然而,我们做了他们想让我们做的事。我们给他们写了一封信,部分商业计划,并在中国新年期间关闭了在中国的办公室。我不相信我们能重新打开办公室的大门,让我们的员工从假期回来继续照常营业。这是我们提交给监管机构的信件和商业计划的最后一部分。

“截至2018年2月20日,BMFN将立即终止与未注册的介绍经纪人(IB)和基金经理(MM)任何支持和合作,BMFN将尽快终止与潜在客户的IB/MM关系。BMFN将鼓励中国大陆的客户在3月15日之前关闭他们的交易头寸,或者任何时候他们愿意这样做。

我们了解到,国家和地方当局可能不时要求我们的IBs和MMs网络的信息,如IB协议以及我们的客户,如资金来源和银行信息。BMFN将愿意在BMFN的隐私政策和程序范围内,向适当的政府机构提供所要求的信息。

BMFN将全力配合来自中华人民共和国任何省市或地方监管机构的所有要求,并遵守新颁布的《财务条例》指引。

我们决定不挑战他们,认真对待规则的变化。

“此时,我们想要宣布,我们已经非常认真地采纳了你们的新准则和金融监管环境的变化,并开始了关闭我们在中国代表处的业务的进程。”

在中国呆了10年之后,BMFN在浦东的办公室将在2月底永久关闭。我们已经终止了与员工的雇佣合同,截止日期为2月20日,并将在2月底支付他们的工资。

“他们告诉我们,他们将与中国的所有外汇经纪商联系,所有人都将面对他们”

这是我的故事,也是我与监管机构的会面。我相信你也会听到其他人的。他们告诉我们,他们将与中国的所有外汇经纪商联系,所有人都将面对他们。

在那个星期天,我相信他们至少有四个其他的经纪商来拜访他们。当我们来的时候,人们离开了,当我们离开的时候,人们在等着轮到他们。

在中国,终止外汇交易的任务小组显然是在2017年7月成立的。他们研究了我们的行业,了解到外汇经纪人是外国和国内公司的组合,参加了展会,看看那里发生了什么,并收集了足够的信息,从而得出结论:这种产品不应该在中华人民共和国境内提供。

我敢肯定,如果中国的外汇行业只由中国的经纪人组成,他们会在没有给他们打电话的情况下关闭他们,就像他们在国内交易所做的那样。事实是,中国的外汇行业有大量的外国公司代表,他们给我们一个文明的警告,要求我们在一个友好的问题上离开。嗯,我不确定我是否幸运,但我在这里见证了时代的终结。

未来,我相信外汇经纪商会转入地下。一个人可以轻松地获得软件并为客户提供外汇,作为赌博和赌博的替代品,这仍然是诱人的和有利可图的。地下和大多数中国券商将确保它们不会被抓到,并将从一个地点转到另一个中国内地,避开警方或监管机构的搜查。其他的经纪人将把中国完全交给像马来西亚、印度尼西亚和新加坡这样的国家,并将从那儿出售给中国,并且不受中国政府的影响。

至于西方的经纪人,他们最终会向愿意购买的人远程出售。他们将继续与IBs合作,并以某种方式找到一种方式在网上推销他们的服务。

目前尚不清楚的是,中国政府是否会关闭所有目前便利所有中国转账的二级支付供应商,这将最终使交易账户融资几乎不可能。如果出现这种情况,外汇行业将会在本地的中国地下经纪人中分拆,他们将在本地吸收人民币存款,而外国券商将不得不说服客户通过电汇来付款。现在,如果监管机构真的想要终结它,银行将不得不不断更新被禁止的受益人名单,就像印度的储备银行所做的那样,这将阻止任何资金流向中国以外的金融中介。

我看到中国调整外汇了吗?我不这么认为,他们认为杠杆金融产品对中国投资者不利,只是希望该行业被关闭。


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