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支付风暴再升级!visa、万事达针对外汇、差价合约、ICO严格管控

文 | 嘉号小小编2018-05-03 17:42:2622182

嘉号援引Finance Magnates的消息,继中国的支付事件不断发酵之后,国际银行卡组织巨头Visa、Mastercard也将对差价合约、外汇、ICO、二元期权等交易进行严格的管控。

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归类为高风险券商

根据相关合作银行的信函内容,近一段时间银行收到海量围绕差价合约、外汇、虚拟货币和二元期权交易、首次代币发行的相关投诉,在监管机构的大力支持下,全球银行卡组织巨头Mastercard、visa等已针对相关行为和机构展开行动。

据报道,万事达卡已将二元期权,差价合约,外汇加密货币期权和ICO列为被视为“高风险”的业务,该公司寄给付款处理人的信函详细说明,该地区的任何非特许经营地的业务将被重新归类为新的风险类别:

High-Risk Securities Merchants高风险证券商

万事达已将所有上述经纪人和ICO发行人视为“高风险证券商”,并已规定交易应分类为具有卡片接受者业务代码6211的特殊群组。此数字表示客户的退款可以仍将执行长达540天。

VISA卡针对差价合约、虚拟货币、二元期权经纪商和首次代币发行的交易予以警告的信息已线上明确。

自支付处理机构收到信函6个月后的2018年10月12日起,万事达卡将为高风险证券商提供一套新的修订标准。通过Mastercard, Debit Mastercard 和Maestro 在全球范围内影响所有交易的更改将需要进行额外的监控。经纪人和ICO发行人必须遵守规定并仅在合法允许经营的司法管辖区执行交易。

经纪商务必在10月12日前提交合法运营证明

从10月12日开始,每个处理高风险证券商的交易的支付处理人员必须向万事达卡证明已经适用了适当的尽职调查。经纪人和ICO发行人将被要求提供在某一司法管辖区内运作的合法权力证据。这种证据可以是由该国官方机构颁发的商业经营许可证副本以及经纪人经营的持牌交易所或持牌交易平台的副本。

支付处理商将被要求停止为这些商家处理所有高风险证券交易,直到获得上述文件。

如果司法管辖区没有规定某个国家的此类业务,则必须由经纪人或ICO发行人提供信誉良好的本地公司的法律意见,其中确定了适用于该券商的所有相关交易法律和其他法律。除此之外,法律意见必须包括适用于可能与经纪公司或ICO发行人进行交易的持卡人的所有相关交易法律和其他法律。

波及中国,支付渠道进一步收紧

目前国际上有六大信用卡品牌,分别是

    威士国际组织(VISA International)

    万事达卡国际组织(MasterCard International)

    美国运通国际股份有限公司(America Express)

    中国银联股份有限公司(China UnionPay Co.,Ltd.)

    大来信用卡有限公司(Diners Club)

    JCB日本国际信用卡公司(JCB)

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其中,万事达卡于1988年进入中国,成为第一个进入中国的国际支付公司,目前国内主要商业银行都是万事达卡的会员,大多数中国会员银行的信用卡都使用万事达卡的品牌。而Visa作为第一大的信用卡组织在中国也有很多合作银行和用户。

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在相关金融监管机构的大力协助和支持下,继中国银联之后,万事达和Visa将在全球范围内掀起一场针对差价合约、外汇、ICO、二元期权等交易的支付严审风暴,而在中国运营的外汇经纪商在无法获得当局证明合法经营法律文件的条件下,如何能在这场风暴中幸存成为首先要考虑的问题。

对于投资者而言,信用卡入金是一种重要的出入金渠道,可以预见的是,中国外汇的投资渠道将进一步收窄。

在“狂野的西部”经营多年后,外汇、差价合约、二元期权以及相对较新的ICO成为当局的目标。

随着ESMA在该行业推出新规定,谷歌紧随其后,禁止外汇,二元和ICO公司使用Google Ads。此次VISA和万事达卡的齐头并进,其他主要发卡机构将跳过这一部分的可能性非常小。


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